工銀理財、中郵理財涉多項違規被查

近日，金融監管總局公布兩則行政處罰信息，工銀理財有限責任公司、中郵理財有限責任公司因違反《銀行業監督管理法》規定及相關審慎經營規則，分別被處以710萬元和340萬元罰款。

工銀理財的主要違法事實共有8項，分別是通過混同賬戶歸集理財產品收益并支付費用，未做到理財產品之間相分離；理財產品未與所投資資產相對應；理財產品期限管理和估值方法不符合監管規定；對理財產品投資資產風險管理不到位；合作機構管理存在缺陷；未按規定披露理財產品凈值；未穿透登記理財產品所持有資產管理計劃等的底層持倉情況；理財產品信息登記不及時。

中郵理財則存在7項主要違法違規事實：一是理財產品凈值未及時反映底層資產風險；二是未按實際投資收益情況向投資者支付收益；三是首次與理財投資合作機構合作未及時向監管部門報告；四是與不具備條件的代理銷售機構開展業務合作；五是理財產品信息登記不及時；六是理財產品投資資產信息登記不規范；七是理財產品與所投資資產風險等級不匹配。

據了解，自2022年6月2日監管部門對中銀理財、光大理財等理財子公司開出首批罰單以來，至今已有7家銀行理財子公司收到罰單，合計金額達到2765萬元，工銀理財被罰金額最高。

業內人士表示，相比之前5家被罰理財子公司的處罰案由，監管部門對理財違規行為關注的范圍進一步擴大。本次工銀理財、中郵理財收到罰單，表明金融監管部門對理財公司和理財業務的監管進入常態化階段。