國家金融監督管理總局有關司局負責人就《金融租賃公司監管評級辦法》答記者問

近日，金融監管總局修訂印發《金融租賃公司監管評級辦法》（以下簡稱《評級辦法》），有關司局負責人就相關問題回答了記者提問。

一、《評級辦法》修訂的背景是什么？

原《評級辦法》自2020年發布以來，對全面評價金融租賃公司的經營情況及風險狀況，指導各級監管部門合理配置監管資源，實施分類監管，發揮了積極作用。近年來，隨著金融租賃公司轉型步伐加快，各公司在發展戰略、業務模式、經營能力等方面的差異性進一步凸顯，原《評級辦法》已不能滿足行業高質量發展以及監管部門分類監管的需要。同時，新修訂的《金融租賃公司管理辦法》（國家金融監督管理總局令2024年第4號）已于2024年9月印發，為適應新辦法監管規定和要求，金融監管總局對原《評級辦法》進行了修訂完善。

二、《評級辦法》對評級要素的修訂內容有哪些？

為進一步提升金融租賃公司的公司治理合規性和有效性，強調金融科技的重要性，《評級辦法》將“管理質量”評級要素和公司治理監管評估內容整合至“公司治理”要素，新增“信息科技管理”要素，形成“公司治理、資本管理、風險管理、專業能力、信息科技管理”五個評級維度，分值權重分別為20%、15%、30%、25%、10%，形成更加鮮明的監管導向，鼓勵引導金融租賃公司更加重視公司治理、合規經營和風險管理，強化資本管理，增強專業化經營和服務能力，全面提升信息科技管理水平。

三、《評級辦法》在監管評級結果和級次方面具體修訂了哪些內容？

《評級辦法》進一步優化了監管評級級次設置。監管評級結果從優到劣分為1—5級和S級，其中2級和3級進一步細分為A、B兩個檔次。金融租賃公司出現重大風險的，直接劃分為5級。處于重組、被接管、實施市場退出等情況的金融租賃公司可以列為S級，不參加當年監管評級。

四、監管部門將如何使用金融租賃公司的監管評級結果？

監管評級結果是金融監管部門衡量金融租賃公司經營狀況、風險程度和風險管理能力的重要監管工具。監管部門將按照“高風險高強度監管、低風險低強度監管”的工作思路，根據監管評級結果，動態調整監管強度、配置監管資源、采取差異化監管措施。同時，監管部門在辦理金融租賃公司申請調整業務范圍、機構設立、發行資本工具等市場準入工作中，也將監管評級結果作為重要的審慎性條件，支持監管評級良好的金融租賃公司優先試點創新類業務，更好體現分級分類監管的監管理念。

此外，對于監管評級結果下降不再符合專項業務資質條件的金融租賃公司，監管部門可以依照法定程序暫停其開展一項或多項專項業務。為防止暫停業務對機構經營造成較大負面影響，監管部門也可以根據實際情況設置一年觀察期，在此期間相關業務活動暫時不受影響，金融租賃公司應當對有關問題抓緊整改規范，力爭下一年度監管評級結果恢復至相應級次。