國家金融監督管理總局 人力資源社會保障部有關部門負責人就《精算師職業資格規定》《精算師職業資格考試實施辦法》答記者問

近日，國家金融監督管理總局、人力資源社會保障部發布了《精算師職業資格規定》《精算師職業資格考試實施辦法》（以下簡稱《資格規定》《實施辦法》）。國家金融監督管理總局、人力資源社會保障部有關部門負責人就相關問題回答了記者提問。

一、《資格規定》《實施辦法》出臺的背景和過程是怎樣的？

答：精算師是運用數據分析技術，對風險進行識別、預測和管理的專業人員，在保險經營、風險管理、社會保障等方面發揮著重要作用。2021年12月，《國家職業資格目錄（2021年版）》將精算師納入水平評價類職業資格。國家金融監督管理總局、人力資源社會保障部高度重視我國精算人才隊伍建設，組織我國精算力量，在反復研究論證、征求各方意見基礎上，制定發布了《資格規定》《實施辦法》。

二、《資格規定》《實施辦法》的起草原則是什么？

答：《資格規定》《實施辦法》在起草中堅持以下四項原則：一是立足國情，走中國特色精算發展之路。深刻把握新發展階段，貫徹新發展理念，牢牢立足我國金融保險實際，設置我國亟需的壽險、非壽險、社會保險與養老金計劃、金融風險管理等專業類別，打造具有中國特色的精算師職業資格管理和考試體系。二是借鑒國際，推動保險市場高水平對外開放。借鑒國際成熟精算師考試制度，研究制定我國精算師職業資格考試的專業類別、考試科目以及資格管理、繼續教育要求等，推動保險業高水平對外開放。三是結合實際，吸引培養更多精算人才。立足我國保險業實際，科學設定報名條件，優化考試科目，為我國金融保險業和經濟社會發展培養更多精算人才。四是加強管理，打造高質量精算人才隊伍。專業素質和職業道德是精算師執業的關鍵，通過實行登記制度、建立誠信檔案、加強繼續教育等方式，強化對精算師的管理，打造高質量精算人才隊伍。

三、精算師職業資格如何分級，對應的考試科目是什么？

答：《資格規定》明確，我國精算師職業資格包括準精算師、正精算師兩個級別，準精算師資格是取得正精算師資格的前提條件。其中，準精算師應掌握基礎的精算理論和技能，具備從事精算相關崗位的專業素質；正精算師應深入掌握精算理論和技術發展前沿，具有較強的精算實踐能力，具備從事高級精算崗位或精算管理崗位的綜合素質。

《實施辦法》規定，準精算師級別考試包括《概率論與數理統計》《經濟金融綜合》《精算數學》《精算模型與數據分析》《精算風險管理》等5門科目。正精算師級別考試分為壽險、非壽險、健康險、社會保險與養老金計劃、金融風險管理、資產管理、數據科學等7個專業類別，每個專業類別包括1門公共科目、3門專業科目以及1門選考科目，以滿足我國多領域對精算人才的需求。

四、與之前的精算師資格考試相比，《資格規定》《實施辦法》主要變化有哪些？

答：《資格規定》《實施辦法》對精算師職業資格考試的報名條件、專業類別、考試科目等進行了優化，并明確了精算師職業資格與職稱的對應關系。一是立足我國保險業發展實際，科學設定精算師職業資格考試報名條件。根據《資格規定》，凡遵守中華人民共和國憲法、法律、法規，具有良好的職業道德和敬業精神，具備國家教育部門認可的大學本科（含本科在讀）及以上學歷或者學位的人員，均可報名參加精算師職業資格考試。二是將正精算師級別的2個專業類別優化為7個專業類別。隨著我國經濟社會發展，之前正精算師級別的壽險、非壽險2個專業類別已難以滿足實際需要，《實施辦法》與時俱進，將正精算師級別的專業類別優化為壽險、非壽險、健康險、社會保險與養老金計劃、金融風險管理、資產管理、數據科學等7個類別，以滿足各個專業領域的需要。三是科學設定考試科目。準精算師級別由原來的8門考試科目優化為5門考試科目，正精算師級別每個專業類別均包括5門考試科目。四是明確精算師資格與職稱的對應關系?！顿Y格規定》明確，取得準精算師職業資格證書，可對應中級經濟師職稱，并可作為申報高一級職稱的條件；取得正精算師職業資格證書，符合高級經濟師職稱申報規定的學歷、年限條件的，可直接報名參加高級經濟師職稱評審。

五、獲取精算師職業資格證書的條件是什么？

答：《資格規定》規定，申請準精算師職業資格證書需滿足三個條件：一是通過準精算師級別5門科目考試。二是參加并完成相關法律和監管規定教育、職業道德教育。三是學歷和工作年限符合下列條件之一：具備大學本科學歷或學士學位，從事精算或金融領域相關工作滿4年；具備碩士學位，從事精算或金融領域相關工作滿1年；具備博士學位。

申請正精算師職業資格證書需滿足四個條件：一是取得準精算師職業資格證書。二是通過正精算師級別對應專業類別要求的公共、專業和選考共5門科目考試。三是從事精算或金融領域相關工作累計滿5年。四是參加并完成職業道德教育。

六、《資格規定》《實施辦法》如何加強對精算師的管理？

答：專業素質和職業道德是精算師執業的關鍵，《資格規定》通過實行登記制度、建立誠信檔案、加強失信懲戒、深化繼續教育等方式，強化對精算師的自律管理和終身學習，打造高質量精算人才隊伍。一是精算師職業資格證書實行登記服務制度，中國精算師協會每年向社會公布精算師職業資格證書的登記情況。二是取得精算師職業資格證書的人員，應按照要求定期完成相應的精算職業繼續教育，不斷更新專業知識、提高職業素質和業務能力。三是建立持證人員的信用記錄，加強失信懲戒，并向社會提供相關信息查詢服務。四是在工作中違反相關法律法規、行業規章制度及精算師職業道德有關規定，造成不良影響的，由中國精算師協會取消登記并向社會公告。