國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就《保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)督管理辦法》答記者問

為加強(qiáng)保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)管，維護(hù)保險(xiǎn)集團(tuán)穩(wěn)健運(yùn)行，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，金融監(jiān)管總局對原保監(jiān)會《保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)管指引》進(jìn)行修訂，近日印發(fā)了《保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《辦法》），有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就《辦法》回答了記者提問。

一、《辦法》修訂的背景是什么？

一是深入貫徹落實(shí)中央金融工作會議精神。針對保險(xiǎn)集團(tuán)組織層級多、治理復(fù)雜、業(yè)態(tài)形式豐富、風(fēng)險(xiǎn)傳染性高的特點(diǎn)完善并表監(jiān)管制度，全面加強(qiáng)監(jiān)管，防范風(fēng)險(xiǎn)跨區(qū)域、跨市場、跨境傳遞共振。

二是適應(yīng)保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)管最新形勢。近年來保險(xiǎn)集團(tuán)多元化發(fā)展，經(jīng)營范圍不斷拓展，結(jié)構(gòu)層次逐漸增多，內(nèi)部交易和風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)傳染問題日益復(fù)雜。保險(xiǎn)集團(tuán)公司自身發(fā)展水平和外部環(huán)境發(fā)生了很大變化，有必要對《保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)管指引》進(jìn)行修訂。

三是完善監(jiān)管制度框架。經(jīng)過廣泛深入調(diào)研，結(jié)合監(jiān)管實(shí)際，從風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部交易管理、風(fēng)險(xiǎn)隔離等方面豐富完善并表監(jiān)管規(guī)則，對保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)并表管控能力提出更加明確的監(jiān)管要求。

二、《辦法》修訂的重點(diǎn)是什么？

一是堅(jiān)持聚焦主業(yè)，完善并表標(biāo)準(zhǔn)。要求保險(xiǎn)集團(tuán)聚焦主業(yè)，簡化股權(quán)層級，防止無序擴(kuò)張；遵循實(shí)質(zhì)重于形式原則，以控制為基礎(chǔ)，兼顧風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性，確定并表管理范圍。

二是堅(jiān)持壓實(shí)主體責(zé)任，厘清各層級管理職責(zé)。由保險(xiǎn)集團(tuán)依據(jù)監(jiān)管規(guī)定確定自身并表管理范圍，厘清集團(tuán)公司和子公司之間的責(zé)任，建立清晰的并表管理責(zé)任體系。保險(xiǎn)集團(tuán)公司董事會承擔(dān)并表管理的最終責(zé)任，強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督，加強(qiáng)內(nèi)部治理約束。

三是堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管導(dǎo)向，加強(qiáng)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范。要求保險(xiǎn)集團(tuán)強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理，重點(diǎn)防范集團(tuán)特有的風(fēng)險(xiǎn)集中、風(fēng)險(xiǎn)傳染與隱匿。建立健全集中度風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，加強(qiáng)內(nèi)部交易管理，建立健全風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制。建立健全涵蓋各成員公司、各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測評估體系，制定有效應(yīng)對方案。加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債聯(lián)動(dòng)管理，防止資本重復(fù)計(jì)算，減少過度杠桿的風(fēng)險(xiǎn)。

三、《辦法》主要內(nèi)容是什么？

修訂后《辦法》重點(diǎn)更加突出。包括總則、并表管理范圍、并表管理內(nèi)容、并表監(jiān)督管理和附則。其中，考慮到與《保險(xiǎn)集團(tuán)公司監(jiān)督管理辦法》的銜接和互補(bǔ)性，并表管理內(nèi)容具體包括公司治理、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、集中度風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部交易管理和風(fēng)險(xiǎn)隔離5個(gè)部分。