科技部、央行、金融監(jiān)管總局、證監(jiān)會(huì)最新發(fā)聲！釋放重要信號(hào)

要點(diǎn)速覽

●科技部：將充分發(fā)揮牽頭部門(mén)作用，進(jìn)一步細(xì)化構(gòu)建科技金融體制任務(wù)分工

●科技部：適時(shí)推出“創(chuàng)新積分制”升級(jí)版2.0

●央行：將重點(diǎn)支持排名靠前、投資經(jīng)驗(yàn)豐富的頭部股權(quán)投資機(jī)構(gòu)發(fā)行債券

●金融監(jiān)管總局：近期還會(huì)批復(fù)第三批保險(xiǎn)資金長(zhǎng)期投資改革試點(diǎn)，金額600億元

●證監(jiān)會(huì)：對(duì)突破關(guān)鍵核心技術(shù)的科技企業(yè)適用“綠色通道”政策

國(guó)務(wù)院新聞辦公室5月22日下午舉行新聞發(fā)布會(huì)，科技部、中國(guó)人民銀行、金融監(jiān)管總局以及證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹科技金融政策有關(guān)情況，并答記者問(wèn)。一起來(lái)看——

科技部

科技部將充分發(fā)揮牽頭部門(mén)作用，進(jìn)一步細(xì)化構(gòu)建科技金融體制任務(wù)分工

《加快構(gòu)建科技金融體制 有力支撐高水平科技自立自強(qiáng)的若干政策舉措》圍繞加強(qiáng)財(cái)政政策的引導(dǎo)支持、推進(jìn)央地聯(lián)動(dòng)、打造科技金融開(kāi)放創(chuàng)新生態(tài)等方面提出了一系列舉措，特別是加快推進(jìn)北京、上海、粵港澳大灣區(qū)這三個(gè)國(guó)際科技創(chuàng)新中心等開(kāi)展科技金融政策先行先試。

七部門(mén)聯(lián)合印發(fā)的《政策舉措》是一項(xiàng)實(shí)現(xiàn)科技和金融“雙向奔赴”的基礎(chǔ)性、引領(lǐng)性制度安排。科技部將充分發(fā)揮牽頭部門(mén)作用，進(jìn)一步細(xì)化任務(wù)分工，明確實(shí)施節(jié)點(diǎn)，與有關(guān)部門(mén)一道，積極推動(dòng)《政策舉措》的落地實(shí)施和盡早見(jiàn)效，努力健全多層次科技金融服務(wù)體系，打通科技成果向現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力轉(zhuǎn)化的通道。

發(fā)揮財(cái)稅政策對(duì)金融投資的引導(dǎo)激勵(lì)作用

發(fā)展科技金融是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，需要各方面協(xié)同發(fā)力。《政策舉措》要求強(qiáng)化科金協(xié)同、央地聯(lián)動(dòng)，所謂科金協(xié)同就是科技部門(mén)和金融部門(mén)協(xié)同，所謂央地聯(lián)動(dòng)就是中央和地方的聯(lián)動(dòng)。具體包括，建立多部門(mén)參與的科技金融統(tǒng)籌推進(jìn)機(jī)制、開(kāi)展區(qū)域創(chuàng)新實(shí)踐以及“股債貸保投”多種金融工具的綜合運(yùn)用等。在投入方式上，強(qiáng)調(diào)從“財(cái)政思維”轉(zhuǎn)向“金融思維”，發(fā)揮財(cái)稅政策對(duì)金融投資的引導(dǎo)激勵(lì)作用。

降低科技型中小企業(yè)融資成本

著力突破科技型中小企業(yè)“融資難、融資貴”的瓶頸問(wèn)題。通過(guò)實(shí)施科技創(chuàng)新再貸款、科技創(chuàng)新專(zhuān)項(xiàng)擔(dān)保計(jì)劃，發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資，豐富科技保險(xiǎn)產(chǎn)品，健全多層次資本市場(chǎng)服務(wù)功能等，顯著提升科技型中小企業(yè)的融資獲得感、適配度和便捷性，特別是降低融資成本。

適時(shí)推出“創(chuàng)新積分制”升級(jí)版2.0

進(jìn)一步優(yōu)化“創(chuàng)新積分制”核心指標(biāo)。在推廣應(yīng)用的基礎(chǔ)上，適時(shí)推出“創(chuàng)新積分制”升級(jí)版2.0，讓它更精準(zhǔn)地為科技型中小企業(yè)“畫(huà)像”。在科技金融重點(diǎn)地區(qū)開(kāi)展“創(chuàng)新積分制”數(shù)智底座建設(shè)，以高質(zhì)量數(shù)據(jù)和人工智能算法賦能創(chuàng)新積分評(píng)價(jià)。

中國(guó)人民銀行

將重點(diǎn)支持排名靠前、投資經(jīng)驗(yàn)豐富的頭部股權(quán)投資機(jī)構(gòu)發(fā)行債券

債券市場(chǎng)“科技板”支持發(fā)行人靈活分期發(fā)行債券、簡(jiǎn)化信息披露要求、減免債券發(fā)行交易手續(xù)費(fèi)。債券市場(chǎng)“科技板”最需要給予支持的就是股權(quán)投資機(jī)構(gòu)。

股權(quán)投資結(jié)構(gòu)是投早、投小、投長(zhǎng)期、投硬科技的重要力量，但目前存在的主要問(wèn)題是股權(quán)投資機(jī)構(gòu)本身是輕資產(chǎn)的，長(zhǎng)投資周期的，靠自身發(fā)債融資期限比較短，而且融資成本也比較高。債券市場(chǎng)科技板將創(chuàng)設(shè)科技創(chuàng)新債券風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)工具，由人民銀行提供低成本再貸款資金，通過(guò)擔(dān)保增信、直接投資等方式，同時(shí)也加強(qiáng)與地方政府、市場(chǎng)增信機(jī)構(gòu)合作，共同分擔(dān)債券投資人的違約損失風(fēng)險(xiǎn)，支持股權(quán)投資機(jī)構(gòu)發(fā)行低成本、長(zhǎng)期限的科創(chuàng)債券。為激勵(lì)創(chuàng)投行業(yè)提升服務(wù)能力，工具將重點(diǎn)支持排名靠前、投資經(jīng)驗(yàn)豐富的頭部股權(quán)投資機(jī)構(gòu)發(fā)行債券。我們也希望通過(guò)這樣的工具創(chuàng)新，能夠給市場(chǎng)化的股權(quán)投資機(jī)構(gòu)拓展一條資金的渠道，解決募資難的問(wèn)題。

把發(fā)展股權(quán)融資、壯大耐心資本作為重中之重

建設(shè)債券市場(chǎng)的“科技板”，這也是支持科技發(fā)展的一項(xiàng)創(chuàng)新性舉措。把發(fā)展股權(quán)融資、壯大耐心資本作為重中之重，促進(jìn)創(chuàng)投行業(yè)“募投管退”的循環(huán)，解決這類(lèi)機(jī)構(gòu)的募資難問(wèn)題，這是一個(gè)亮點(diǎn)也是一個(gè)創(chuàng)新點(diǎn)。

提升科技貸款的投放強(qiáng)度和服務(wù)能力

這體現(xiàn)在兩個(gè)方面：

第一是規(guī)模上要更有力度，人民銀行已經(jīng)將科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款的規(guī)模由5000億元提升到8000億元，同時(shí)下調(diào)再貸款利率，由1.75%下調(diào)到1.5%，其目的還是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)研發(fā)創(chuàng)新和設(shè)備更新提供更大力度、更加精準(zhǔn)的貸款支持。

第二體現(xiàn)在服務(wù)上要更有溫度，推動(dòng)銀行深化科技信貸服務(wù)能力的建設(shè)，在內(nèi)部管理、人才建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、產(chǎn)品服務(wù)等方面構(gòu)建專(zhuān)項(xiàng)機(jī)制，匹配高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的特點(diǎn)，提升服務(wù)覆蓋面，讓更多中小科技企業(yè)獲得優(yōu)質(zhì)的信貸服務(wù)。

金融監(jiān)管總局

近期還會(huì)批復(fù)第三批保險(xiǎn)資金長(zhǎng)期投資改革試點(diǎn)  金額600億元

科技金融4項(xiàng)試點(diǎn)，主要是為了讓科技企業(yè)獲得更多的長(zhǎng)期資本和耐心資本支持。

第一個(gè)試點(diǎn)是金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)。我們先后將試點(diǎn)范圍，從上海擴(kuò)大到全國(guó)18個(gè)城市及其所在省份，目前簽約意向金額突破了3800億元。

第二個(gè)試點(diǎn)是保險(xiǎn)資金長(zhǎng)期投資改革試點(diǎn)。前期最早一批是500億元，第二批試點(diǎn)1120億元，近期我們還會(huì)批復(fù)第三批600億元試點(diǎn)規(guī)模，三批合計(jì)將達(dá)到2220億元。

第三個(gè)試點(diǎn)是科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)。允許部分銀行在18個(gè)城市開(kāi)展試點(diǎn)，將并購(gòu)貸款的期限從7年延長(zhǎng)到10年，貸款占并購(gòu)資金的比例從原來(lái)的60%提高到80%，目前所有的試點(diǎn)銀行都已經(jīng)全面落地。

第四個(gè)試點(diǎn)是知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)綜合試點(diǎn)。總局聯(lián)合國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、國(guó)家版權(quán)局推進(jìn)試點(diǎn)，主要是解決知識(shí)產(chǎn)權(quán)登記、評(píng)估、處置等方面的難題。

推動(dòng)支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機(jī)制向科技領(lǐng)域傾斜

我們將推動(dòng)支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機(jī)制向科技領(lǐng)域傾斜對(duì)接幫扶資源，指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在績(jī)效考核、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)等方面給予傾斜，并在盡職免責(zé)方面實(shí)行差異化的監(jiān)管要求。

提升科技型企業(yè)首貸率

加強(qiáng)科技金融產(chǎn)品體系建設(shè)。支持銀行綜合運(yùn)用科技企業(yè)創(chuàng)新積分等多方面信息，提升科技型企業(yè)首貸率。規(guī)范與外部投資機(jī)構(gòu)合作，獨(dú)立有效開(kāi)展信貸評(píng)審，探索和完善“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)模式。對(duì)于經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流回收周期較長(zhǎng)的流動(dòng)資金貸款，允許銀行適當(dāng)延長(zhǎng)貸款期限，最長(zhǎng)可以達(dá)到五年。鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司開(kāi)展科技成果轉(zhuǎn)化費(fèi)用損失保險(xiǎn)，為促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化提供風(fēng)險(xiǎn)保障。

證監(jiān)會(huì)

對(duì)突破關(guān)鍵核心技術(shù)的科技企業(yè)適用“綠色通道”政策

在精準(zhǔn)支持“硬科技”企業(yè)上市方面。堅(jiān)持有為政府和有效市場(chǎng)的有機(jī)結(jié)合，更加精準(zhǔn)識(shí)別、篩選優(yōu)質(zhì)的科技企業(yè)，對(duì)突破關(guān)鍵核心技術(shù)的科技企業(yè)適用“綠色通道”政策。針對(duì)科技企業(yè)的特點(diǎn)，用好用足現(xiàn)有制度，更大力度支持優(yōu)質(zhì)的未盈利科技企業(yè)上市，積極穩(wěn)妥推動(dòng)科創(chuàng)板第五套上市標(biāo)準(zhǔn)新的案例落地。

為科技企業(yè)境外上市提供更加透明的監(jiān)管環(huán)境

證監(jiān)會(huì)堅(jiān)定不移地推進(jìn)資本市場(chǎng)高水平對(duì)外開(kāi)放，大力支持科技企業(yè)用好境內(nèi)外“兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源”。截至今年4月底，已經(jīng)完成了242家境內(nèi)企業(yè)境外上市的備案，這當(dāng)中有83家為科技企業(yè)，主要集中在信息技術(shù)、生物醫(yī)藥、新能源、先進(jìn)制造等領(lǐng)域。證監(jiān)會(huì)將會(huì)同跨部門(mén)協(xié)調(diào)機(jī)制成員單位，繼續(xù)支持符合條件的科技企業(yè)利用境內(nèi)境外資本市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展，為科技企業(yè)境外上市提供更加透明、高效、可預(yù)期的監(jiān)管環(huán)境。

更好發(fā)揮債券市場(chǎng)支持科技創(chuàng)新作用方面

將持續(xù)完善交易所債券市場(chǎng)品種結(jié)構(gòu)，大力推動(dòng)科創(chuàng)債、綠色債等創(chuàng)新品種的發(fā)展。重點(diǎn)支持高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)債券融資，鼓勵(lì)有關(guān)機(jī)構(gòu)為科技企業(yè)發(fā)行科創(chuàng)債提供增信支持。

實(shí)施更加靈活精準(zhǔn)的新股發(fā)行逆周期調(diào)節(jié)機(jī)制，支持優(yōu)質(zhì)的紅籌科技企業(yè)回歸境內(nèi)上市

在持續(xù)優(yōu)化科技企業(yè)境內(nèi)上市的環(huán)境方面。實(shí)施更加靈活精準(zhǔn)的新股發(fā)行逆周期調(diào)節(jié)機(jī)制，把握好新股發(fā)行的節(jié)奏和規(guī)模，健全投資與融資相協(xié)調(diào)的資本市場(chǎng)功能。持續(xù)深化科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板發(fā)行上市制度改革，進(jìn)一步增強(qiáng)制度的包容性、適應(yīng)性。繼續(xù)發(fā)揮好創(chuàng)新試點(diǎn)相關(guān)制度的功能，支持優(yōu)質(zhì)的紅籌科技企業(yè)回歸境內(nèi)上市。