金融部門打出重磅“組合拳” 釋放穩(wěn)市場穩(wěn)預期強信號

當前經(jīng)濟形勢下，如何以高質(zhì)量發(fā)展的確定性應對外部環(huán)境急劇變化的不確定性？在國新辦7日舉行的新聞發(fā)布會上，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會三部門負責人宣布一攬子重磅金融政策，釋放穩(wěn)市場穩(wěn)預期強信號。

降息降準 加大宏觀調(diào)控強度

宏觀政策是經(jīng)濟保持平穩(wěn)運行的重要推動力。適度寬松的貨幣政策將從哪些方面發(fā)力？

降低存款準備金率0.5個百分點、下調(diào)政策利率0.1個百分點、下調(diào)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具利率0.25個百分點、降低個人住房公積金貸款利率0.25個百分點……中國人民銀行行長潘功勝宣布了一攬子貨幣政策措施，加大宏觀調(diào)控強度。

“上述政策措施將向金融機構(gòu)提供規(guī)?？捎^的、低成本的中長期資金，有利于降低金融機構(gòu)的負債成本，穩(wěn)定凈息差。政策效果還將進一步傳導至實體經(jīng)濟，帶動社會綜合融資成本穩(wěn)中有降，提振市場信心，有效支持實體經(jīng)濟穩(wěn)定增長。”潘功勝說。

據(jù)了解，此次降準預計將向金融市場提供長期流動性約1萬億元；下調(diào)政策利率預計將帶動貸款市場報價利率（LPR）同步下行約0.1個百分點；降低個人住房公積金貸款利率預計每年將節(jié)省居民公積金貸款利息支出超過200億元。

企業(yè)是經(jīng)濟的細胞。企業(yè)有活力，經(jīng)濟發(fā)展有動力。

金融監(jiān)管總局局長李云澤表示，在當前外部沖擊影響加大的背景下，將制定實施銀行業(yè)保險業(yè)護航外貿(mào)發(fā)展系列政策措施，按照市場化、法治化原則，從金融方面持續(xù)加大支持力度。

“將支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機制擴展至全部外貿(mào)企業(yè)，推動銀行加快落實各項穩(wěn)外貿(mào)政策，確保應貸盡貸、應續(xù)盡續(xù)。對受關稅影響較大、經(jīng)營暫時困難的市場主體，‘一企一策’提供精準服務。”李云澤說。

據(jù)了解，支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機制啟動以來，目前，各地累計走訪經(jīng)營主體超過6700萬戶，發(fā)放貸款12.6萬億元。

李云澤表示，近期，金融監(jiān)管總局將會同有關部門進一步推出支持小微企業(yè)、民營企業(yè)融資的一攬子政策，繼續(xù)做深做實融資協(xié)調(diào)工作機制，深入開展“千企萬戶大走訪”活動，加大首貸、續(xù)貸、信用貸投放。

潘功勝表示，下一步，中國人民銀行將實施好適度寬松的貨幣政策，根據(jù)國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢和金融市場運行情況，持續(xù)做好貨幣政策調(diào)控，并加強與財政政策的協(xié)同配合，推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

推動中長期資金入市 穩(wěn)定和活躍資本市場

資本市場穩(wěn)定關乎經(jīng)濟社會大局。如何持續(xù)穩(wěn)定和活躍資本市場？

證監(jiān)會主席吳清表示，將強化市場監(jiān)測和風險綜合研判，動態(tài)完善應對各類外部風險沖擊的工作預案。中央?yún)R金公司在前方進行強有力操作，中國人民銀行作為后盾，這是全世界最有力有效模式之一。將全力支持中央?yún)R金公司發(fā)揮好類“平準基金”作用，配合中國人民銀行健全支持資本市場貨幣政策工具長效機制，更好發(fā)揮市場各參與方的穩(wěn)市功能。

中長期資金是資本市場健康運行的“穩(wěn)定器”和“壓艙石”。吳清表示，將更大力度“引長錢”，協(xié)同各方繼續(xù)提升各類中長期資金入市規(guī)模和占比。印發(fā)和落實《推動公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動方案》，努力形成“回報增—資金進—市場穩(wěn)”的良性循環(huán)。

“督導基金公司全面實施長周期考核，明確三年以上考核權重不低于80%，減少基金經(jīng)理‘追漲殺跌’現(xiàn)象，提高產(chǎn)品長期收益。”吳清說。

上市公司是中國經(jīng)濟的重要組成部分，也是資本市場的基石。吳清表示，目前正在抓緊修訂《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》以及相關監(jiān)管指引，進一步完善“并購六條”配套措施，以更大力度支持上市公司并購重組，不斷提升創(chuàng)新能力以及風險抵御能力。

持續(xù)穩(wěn)定和活躍資本市場涉及多個部門，需要發(fā)揮合力。

潘功勝宣布，中國人民銀行將優(yōu)化兩項支持資本市場的貨幣政策工具，將證券、基金、保險公司互換便利5000億元和股票回購增持再貸款3000億元額度合并使用，總額度8000億元。

李云澤表示，金融監(jiān)管總局將進一步擴大保險資金長期投資試點范圍，近期擬再批復600億元，為市場注入更多增量資金。同時，還將調(diào)整償付能力的監(jiān)管規(guī)則，將股票投資的風險因子進一步調(diào)降10%，鼓勵保險公司加大入市力度；推動完善長周期考核機制，調(diào)動機構(gòu)積極性，促進實現(xiàn)“長錢長投”。

精準發(fā)力 重點領域金融支持更給力

圍繞支持科技創(chuàng)新、提振消費、房地產(chǎn)等重點領域，金融部門推出一系列精準有力的政策舉措。

增加3000億元科技創(chuàng)新和技術改造再貸款額度、創(chuàng)設科技創(chuàng)新債券風險分擔工具、制定科技保險高質(zhì)量發(fā)展意見、推動建立信貸支持科技創(chuàng)新的專項機制、支持符合條件的全國性商業(yè)銀行設立金融資產(chǎn)投資公司……發(fā)布會上，金融部門“官宣”了多項支持科技創(chuàng)新的政策。

“我們持續(xù)推動銀行保險機構(gòu)加大對科技創(chuàng)新的支持力度，積極探索科技金融的新路徑。”李云澤表示，將著力深化現(xiàn)有試點，健全同科技創(chuàng)新相適應的科技金融體制，全力服務新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

潘功勝介紹，債券市場“科技板”相關政策和準備工作已經(jīng)基本就緒，市場各方響應非常積極。初步統(tǒng)計，目前有近100家市場機構(gòu)計劃發(fā)行超過3000億元的科技創(chuàng)新債券，預計后續(xù)還會有更多機構(gòu)參與。

為引導商業(yè)銀行加大對服務消費與養(yǎng)老的信貸支持，中國人民銀行宣布設立5000億元服務消費與養(yǎng)老再貸款。

“這項工具是人民銀行支持提振消費的一項創(chuàng)新舉措，激勵引導金融機構(gòu)加大對住宿餐飲、文體娛樂、教育等服務消費重點領域和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的金融支持，并與財政及其他行業(yè)政策協(xié)同配合，更好滿足群眾消費升級的需求。”潘功勝說。

房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈條長、涉及面廣，事關人民群眾切身利益。記者從發(fā)布會上了解到，金融部門扎實推動城市房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機制擴圍增效，支持打贏保交房攻堅戰(zhàn)。

目前，商業(yè)銀行審批通過的“白名單”貸款增至6.7萬億元，支持了1600多萬套住宅的建設和交付。今年一季度，房地產(chǎn)貸款余額增加7500多億元，其中新增個人住房貸款創(chuàng)2022年以來單季最大增幅。

李云澤表示，下一步，將加快完善與房地產(chǎn)發(fā)展新模式相適配的系列融資制度，包括房地產(chǎn)開發(fā)、個人住房、城市更新等貸款管理辦法。指導金融機構(gòu)繼續(xù)保持房地產(chǎn)融資穩(wěn)定，有效滿足剛性和改善性住房需求，強化對高品質(zhì)住房的資金供給，助力持續(xù)鞏固房地產(chǎn)市場穩(wěn)定態(tài)勢。